AML Policy (Anti-Money Laundering Policy)

OldMerit, kara para aklama (Anti-Money Laundering – AML), terörizmin finansmanı ve diğer yasa dışı mali faaliyetlerle mücadele konusunda uluslararası standartlara uygun hareket etmeyi taahhüt eder. Platformumuzun güvenliğini korumak, kullanıcılarımızın haklarını güvence altına almak ve finansal sistemin kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla kapsamlı AML prosedürleri uygulanmaktadır.

OldMerit hizmetlerinden yararlanan tüm kullanıcılar, bu politikada belirtilen kuralları okumuş ve kabul etmiş sayılır.

Politikanın Amacı

AML Politikamızın temel amacı;

1. Kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesi,
2. Terörizmin finansmanının engellenmesi,
3. Dolandırıcılık ve mali suçlarla mücadele edilmesi,
4. Kullanıcı işlemlerinin güvenliğinin sağlanması,
5. Uluslararası düzenlemelere ve sektör standartlarına uyum sağlanmasıdır.

Müşteri Tanıma İlkesi (Know Your Customer - KYC)

OldMerit, kullanıcılarının kimliğini doğrulamak amacıyla KYC prosedürleri uygular. Gerekli görülen durumlarda aşağıdaki belgeler talep edilebilir:

1. Geçerli kimlik belgesi (Kimlik Kartı, Pasaport veya Sürücü Belgesi)
2. Son üç ay içerisinde düzenlenmiş adres doğrulama belgesi
3. Kullanılan ödeme yöntemine ilişkin doğrulayıcı belgeler
4. Gerekli görülmesi halinde fon kaynağını gösteren ek belgeler

Kimlik doğrulama süreci tamamlanmadan para çekme işlemleri geciktirilebilir veya geçici olarak durdurulabilir.

İşlem Takibi

OldMerit, platform üzerinden gerçekleştirilen tüm finansal işlemleri sürekli olarak izleme hakkını saklı tutar. Aşağıdaki işlemler incelemeye alınabilir:

1. Olağan dışı yüksek tutarlı yatırımlar
2. Kısa süre içerisinde gerçekleştirilen çok sayıda yatırım veya çekim işlemi
3. Oyun oynanmadan yapılan para çekme talepleri
4. Aynı kişiyle bağlantılı olduğu değerlendirilen birden fazla hesap
5. Üçüncü kişilere ait ödeme yöntemlerinin kullanılması
6. Kaynağı doğrulanamayan finansal hareketler
7. Şüpheli bahis veya casino faaliyetleri

OldMerit, gerekli gördüğü durumlarda ilgili işlemleri inceleme süresince askıya alma hakkına sahiptir.

Fon Kaynağının Doğrulanması

Yüksek tutarlı işlemler veya riskli görülen finansal hareketlerde OldMerit, yatırılan fonların yasal kaynağının belgelenmesini talep edebilir.

Kullanıcıdan aşağıdaki belgeler istenebilir:

1. Banka hesap dökümleri
2. Maaş bordroları
3. Vergi beyannameleri
4. Şirket gelir belgeleri
5. Varlık satışına ilişkin resmi evraklar
6. Diğer resmi mali belgeler

Yeterli doğrulama sağlanamaması halinde işlem talepleri reddedilebilir.

Risk Değerlendirmesi

OldMerit, tüm kullanıcı hesaplarını risk esaslı bir değerlendirme sistemine tabi tutar. Aşağıdaki kriterler risk değerlendirmesinde dikkate alınabilir:

1. Hesap hareketleri
2. Yatırım ve çekim sıklığı
3. Kullanılan ödeme yöntemleri
4. Coğrafi konum
5. Bahis alışkanlıkları
6. Hesap doğrulama durumu

Risk seviyesi yüksek olarak değerlendirilen hesaplardan ilave doğrulama belgeleri talep edilebilir.

Yasaklanan Faaliyetler

OldMerit aşağıdaki faaliyetlere kesinlikle izin vermez:

1. Kara para aklama girişimleri
2. Terörizmin finansmanı
3. Kimlik sahteciliği
4. Başkasına ait ödeme araçlarının kullanılması
5. Çoklu hesap oluşturulması
6. Bonus suistimali
7. Dolandırıcılık amacıyla hesap kullanılması
8. Bahis manipülasyonu veya organize bahis faaliyetleri

Bu faaliyetlerin tespit edilmesi halinde kullanıcı hesabı askıya alınabilir veya kalıcı olarak kapatılabilir.

Hesapların Askıya Alınması

OldMerit aşağıdaki durumlarda hesabı geçici veya kalıcı olarak sınırlandırabilir:

1. AML prosedürlerinin tamamlanmaması
2. Kimlik doğrulama belgelerinin sunulmaması
3. Şüpheli finansal hareketlerin tespit edilmesi
4. Sahte belge kullanılması
5. Yasal mercilerden gelen resmi talepler
6. Platform güvenliğini tehdit eden faaliyetlerin belirlenmesi

İnceleme süresince para yatırma, bahis yapma veya para çekme işlemleri geçici olarak durdurulabilir.

Kayıtların Saklanması

AML süreçleri kapsamında elde edilen kullanıcı bilgileri ve finansal işlem kayıtları yürürlükteki mevzuat ve şirket politikaları doğrultusunda güvenli şekilde saklanır. Bu kayıtlar yalnızca yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi ve yetkili makamların taleplerinin karşılanması amacıyla kullanılabilir.

Yetkili Kurumlarla İş Birliği

OldMerit, yürürlükteki yasal düzenlemeler kapsamında gerekli görüldüğünde ilgili düzenleyici kurumlar, mali istihbarat birimleri ve yetkili kamu otoriteleri ile iş birliği yapabilir. Şüpheli faaliyetlere ilişkin gerekli bildirimler yürürlükteki mevzuata uygun şekilde gerçekleştirilebilir.

Politika Güncellemeleri

OldMerit, yasal düzenlemelerde meydana gelen değişiklikler veya operasyonel gereklilikler doğrultusunda bu AML Politikasını dilediği zaman güncelleme hakkını saklı tutar. Güncel politika, internet sitesinde yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.

İletişim

AML Politikası hakkında sorularınız veya doğrulama süreciyle ilgili destek talepleriniz için OldMerit müşteri hizmetleri veya canlı destek ekibi ile iletişime geçebilirsiniz. Kullanıcı güvenliği ve finansal işlemlerin şeffaflığı, OldMerit'in öncelikli hizmet ilkeleri arasında yer almaktadır.